澳大利亚的税收制度允许纳税人通过扣除其在产生收入过程中产生的费用来减少应税收入。
在提交财政年度（从 7 月 1 日开始到 6 月 30 日结束）的纳税申报表时，需要包括税收减免。费用必须是在该年内发生的 – 不能是预测费用或上一财政年度发生的成本。
澳大利亚人通常都盼望着纳税时间的到来，主要是因为我们大多数人都会获得某种意外之财，澳大利亚的平均纳税申报单为 2900 澳元。
您越了解哪些可以申报哪些不能申报，您就越能最大限度地提高您的退税额。
在澳大利亚，了解税收减免对最大限度地减少纳税义务至关重要。通过有效地利用这些减免，您不仅可以节省大量的税款，还可以提升整体财务健康状况。以下是一些常见的税收减免及其申请指南，让我们一起来了解如何最大限度地利用这些减免。
工作相关的澳大利亚税收减免
1. 工作相关的车辆和旅行费用
如果您在工作中使用个人车辆，那么相关的费用是可以申请税收减免的。这不仅包括燃油费用，还涵盖了维修保养、保险和停车费用。您需要详细记录行驶里程，包括每次出行的日期、目的地和目的。此外，保留所有相关收据和记录，以备税务审查。
2. 工作相关的服装、洗衣和干洗费用
工作服装的购买和维护费用同样可以申请税收减免。这不仅限于普通服装，而是指必须穿着的特殊工作制服或防护服。例如，建筑工人的安全装备或医疗人员的制服。请确保保留购买和洗衣的收据，以便能够证明这些费用。
3. 工作相关的教育和培训费用
如果您参加的课程与当前工作直接相关，您可以申请相关费用的税收减免。这不仅包括学费，还包括购买书籍、文具和考试费用。这些费用必须与提高您当前职位的技能直接相关，而不是为其他职业做准备。
家庭和居住相关的澳大利亚税收减免
1. 房贷利息
如果您拥有出租房产，您可以申请房贷利息的税收减免。这可以显著减少您出租收入的应税部分。此外，任何与贷款相关的费用，如贷款申请费和再融资费用，也可以申请减免。
2. 房产维修和维护费用
用于维护或修理出租房产的任何费用都可以申请税收减免。这包括修理费用、定期维护费用和一些改进费用。无论是小修小补，还是大规模的翻新，只要是为了保持房产的租赁状态，相关费用都可以申报。
3. 家庭办公室费用
如果您在家中工作，可以申请一部分家庭办公室的费用作为税收减免。这包括电费、互联网费和家具折旧费用。确保您的家庭办公室是专门用于工作的区域，并详细记录所有相关费用。
健康和保险相关的澳大利亚税收减免
1. 医疗费用
在某些情况下，医疗费用可以申请税收减免。这包括残疾人护理费用和某些疾病的治疗费用。请保留所有医疗费用的收据和相关文件，以便能够证明这些费用。
2. 私人健康保险
拥有私人健康保险的纳税人可以申请保险费用的税收减免。不同保险计划的减免金额可能不同，确保您了解自己的保险计划所提供的具体减免。
投资相关的澳洲税收减免
1. 投资物业费用
拥有投资物业的费用，包括管理费、维修费和贷款利息，都可以申请税收减免。这不仅减少了您的应税收入，还帮助您更好地管理投资物业的成本。
2. 股票和基金管理费
如果您投资于股票或基金，相关的管理费用可以申请税收减免。任何用于管理这些投资的费用，包括财务顾问费用和交易费用，都可以申报。
3. 负扣税
如果您的投资费用超过了收入，可以申请负扣税减免。这有助于减少其他收入的应税部分，从而降低总体税务负担。
其他澳洲税收减免
1. 慈善捐款
对注册慈善机构的捐款可以申请税收减免。请确保捐款机构是政府认可的，并保留所有捐款收据以备税务审核。
2. 退休储蓄
对退休储蓄账户（如Superannuation）的自愿缴款可以申请税收减免。这不仅有助于增加您的退休储蓄，还可以减少当年的应税收入。
如何申请澳洲税收减免
- 记录所有费用：保持详细的记录和收据，以便能够证明您的费用。
- 使用税务代理：如果不确定如何申请，可以寻求专业的税务代理帮助。他们可以为您提供最新的税务政策和详细的申请指导。
- 在线申报：通过澳大利亚税务局（ATO）的在线系统申报税收减免。在线申报不仅方便快捷，还能帮助您及时了解申报进度。
- 了解最新政策：税收政策每年可能会有所变化，确保了解最新的税收减免政策和规则。定期关注ATO发布的最新信息，以确保您的申报符合最新规定。
通过了解和正确申请税收减免，您可以显著减少纳税义务，提高个人或家庭的财务状况。合理规划和利用税收减免，将使您在经济上受益匪浅。
最大化您的退税额的秘诀
为了增加退税而夸大或撒谎将会受到严厉的处罚，但是，还是有一些方法可以合法、诚实地最大化您的退税，即利用许多澳大利亚人忽视的减免、津贴和抵扣额。
- 申报您的副业。 许多澳大利亚人从事不止一份工作以维持生计，但好消息是，您可以申报与副业相关的许多费用，即使它不是您的主要工作。请记住，您的副业收入也需要披露。例如，如果您周末是 Uber 司机，您可以申报与车辆费用相关的扣除。
- 研究您的职业费用。 每个行业都不同，您很可能没有申报您不知道的费用。ATO 为每个行业或职业编制了一系列指南，以强调工人可以申报哪些费用，以及他们需要保留哪些记录，或者您可以与您的会计师交谈，他们通常可以指出您没有想到要申报的缺失扣除额。
- 花点时间收集收据。你只能索要那些你能够证明自己花掉的钱，所以花点时间查看你的交易记录，找出你忘记的扣除项目。这些在 12 个月内累积起来确实会很可观。
- 寻求推荐。一位专注且足智多谋的税务代理人可能很难找到，但他们每年可以为您节省大量资金。请推荐那些专门从事您所在行业或往往在您的领域拥有大量客户的税务代理人。如果您是自雇人士，您可能希望寻找一位与小企业主合作的代理人。如果您是老师，请向您的同事寻求推荐。
无论如何，请确保你对税务代理人诚实，并能证明你的开支是合理的。ATO 最近透露，它将重点关注与工作相关的开支、租赁物业扣除和资本利得税索赔。
澳大利亚税务局估计，人们应缴纳的税款与实际缴纳的税款之间存在 90 亿美元的净缺口。
ATO的三大黄金法则是什么？
要申请工作相关费用的扣除，您必须满足 3 条黄金法则：您必须已经花费了这笔钱，但未获得报销。 这笔费用必须与您的收入直接相关。 您必须保留显示您发生这笔费用的记录（通常是收据）。
在澳洲工薪族如何节税？
牺牲您的工资以用于养老金
如果您的年收入为45,000澳元或以上，牺牲工资可以成为增加养老金并缴纳更少个人税的好方法。通过将税前工资存入养老金，而不是将其作为正常收入按边际税率征税，您可以节省税款。
2024年澳大利亚的税收减免有哪些？
自 2024 年 7 月 1 日起，减税措施将：将 19% 的税率降至 16%；将 32.5% 的税率降至 30%；将适用 37% 税率的门槛从 120,000 澳元提高到 135,000 澳元。
澳洲对外国人的税是多少？2020 年至 2025 年外国居民税率
| 应纳税所得额 | 对该收入征税 |
|---|---|
| 0 – 12万澳元 | 每 1 澳元 32.5 分 |
| 120,001 – 180,000 澳元 | 39,000 澳元，超过 120,000 澳元的，每超过 1 澳元加收 37 分 |
| 180,001 澳元及以上 | 61,200 澳元，另加 180,000 澳元以上每 1 澳元征收 45 分 |
如何才能合法地在澳大利亚少缴税？
为了降低您的应税收入，请考虑牺牲薪资。牺牲薪资是指您和您的雇主同意从您的税前收入中支付某些东西或服务的费用。牺牲薪资可以用于很多事情，包括电子设备、汽车、儿童保育、私人健康保险、养老金等等。
澳洲的免税门槛是多少？
如果您是澳大利亚居民，您赚取的前 18,200 澳元是免税的，这被称为免税门槛。您可以在向雇主提交的 TFN 申报单上申请免税门槛。
避税和逃税有什么区别？
避税是完全合法的，它利用税法允许的漏洞、扣除、豁免和抵免来减少你的纳税义务。相反，逃税是非法的，它涉及故意欺骗税务机关以逃避缴纳所欠税款。
澳洲高收入者如何减税？
退休金、信托、债务循环、股息抵免、负扣税和折旧都是可行的选择，可以用来减少您每年缴纳的税款。员工股份计划是获得报酬的好方法。
如何举报澳大利亚的逃税行为？
举报只需几分钟，而且您可以保持匿名。如果您知道或怀疑存在逃税或影子经济活动，请通过以下方式举报：填写举报表（该表格也可在 ATO 应用程序的“帮助和支持”部分找到） 致电 1800 060 062 与我们联系。
澳大利亚新的税收规定是什么？
自 2024 年 7 月 1 日起，减税措施将：将 19% 的税率降至 16%；将 32.5% 的税率降至 30%；将适用 37% 税率的门槛从 120,000 澳元提高到 135,000 澳元。
在澳洲多少工资免税？
您可以选择是否申请免税门槛（18,200 澳元）来计算您的收入。如果您申请免税门槛：如果您的收入低于 18,200 澳元，则无需纳税。如果您的收入超过每周 350 澳元、每两周 700 澳元或每月 1,517 澳元，您的付款人将扣除税款。
退休人员在澳大利亚纳税吗？
如果您的唯一收入来源是养老金或由征税的养老金基金支付的养老金，则您无需提交纳税申报表。如果您有其他就业或投资收入来源，则需要申报并提交纳税申报表。
ATO 的审计期是多长？
“税法对我们可以审计和修改纳税申报表的期限进行了时间限制。对于大多数纳税人而言，纳税申报表简单的修改期限为 2 年。 对于纳税情况更复杂的纳税人而言，修改期限为 4 年。”
我可以携带多少现金出境新西兰？
10,000 新西兰元
新西兰对携带或出境外币的数额没有限制。但是，如果您携带超过 10,000 新西兰元的现金抵达机场，则需要填写边境现金报告。
哪些收入在澳大利亚无需纳税？
不征税的收入：
彩票奖金和其他奖品、一些政府补助和付款、子女抚养费、裁员补偿金的免税部分。
在澳大利亚，什么年龄停止纳税？
60 岁或以上
如果您年满 60 岁，并且唯一的收入来源是应税来源的养老金福利，则无需提交纳税申报表。如果您有其他来源的收入，或者您的 PAYG 付款摘要（养老金收入流）中有预扣税，则需要提交纳税申报表。
从新西兰可以携带多少现金进入澳大利亚？
但是，出入境澳大利亚的旅客必须申报携带的任何价值10,000 澳元或以上的货币，或等值的外币。邮寄或运送价值 10,000 澳元或以上的货币，或等值的外币，也必须申报。
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